Органы контроля и надзора нафинансовом рынке

Некредитными финансовыми организациями в соответствии с федеральным законодательством признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности:

- профессиональных участников рынка ценных бумаг;

- управляющих компаний инвестиционного фонда, паевого ин­вестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;

- специализированных депозитариев инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;

- акционерных инвестиционных фондов;

- клиринговую деятельность;

- деятельность по осуществлению функций центрального контр­агента;

- деятельность организатора торговли;

- деятельность центрального депозитария;

- деятельность субъектов страхового дела;

- негосударственных пенсионных фондов;

- микрофинансовых организаций;

- кредитных потребительских кооперативов;

- жилищных накопительных кооперативов;

- бюро кредитных историй;

- актуарную деятельность;

- кредитных рейтинговых агентств;

- сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперати­вов;

- ломбардов.

Банк России является органом, осуществляющим регулирова­ние, контроль и надзор в сфере финансовых рынков за некредитными финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соот­ветствии с федеральными законами.

Целями регулирования, контроля и надзора за некредитными финансовыми организациями являются обеспечение устойчивого развития финансового рынка Российской Федерации, эффективное управление рисками, возникающими на финансовых рынках, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуа­циям, защита прав и законных интересов инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей,

признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодатель­ством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсион­ного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению, иных потребителей финансовых услуг (за исключением потребителей бан­ковских услуг).

Банк России является органом, осуществляющим регулирова­ние, контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований зако­нодательства Российской Федерации об акционерных обществах и ценных бумагах, а также регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов. Банк России не осуществляет контроль и надзор за соблюдением международными компаниями норм иностранного права, а также правил иностранных бирж.

Банк России вправе проводить проверки деятельности эмитен­тов и участников корпоративных отношений, направлять им обяза­тельные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений законодательства Российской Федерации об акционерных обществах и ценных бумагах, а также применяет иные меры, преду­смотренные федеральными законами.

Порядок проведения проверок и порядок применения иных мер устанавливаются нормативными актами Банка России.

Регулирующие, контрольные и надзорные функции Банка Рос­сии в сфере финансовых рынков осуществляются через действующий на постоянной основе орган - Комитет финансового надзора, объ­единяющий руководителей структурных подразделений Банка Рос­сии, обеспечивающих выполнение его надзорных функций. Комитет финансового надзора принимает решения по основным вопросам ре­гулирования, контроля и надзора в сфере финансовых рынков.

Положение о Комитете финансового надзора и его структура утверждаются Советом директоров. Руководитель Комитета финан­сового надзора назначается Председателем Банка России из числа членов Совета директоров.

Банк России устанавливает требования к собственным сред­ствам (капиталу) или чистым активам некредитных финансовых ор­ганизаций, обязательные (финансовые, экономические) нормативы, а

также иные требования в соответствии с федеральными законами, ре­гулирующими деятельность соответствующих организаций.

Банк России по согласованию с федеральным органом исполни­тельной власти, уполномоченным в области обеспечения безопасно­сти, и федеральным органом исполнительной власти, уполномочен­ным в области противодействия техническим разведкам и техниче­ской защиты информации, устанавливает обязательные для некре­дитных финансовых организаций требования к обеспечению защиты информации при осуществлении деятельности в сфере финансовых рынков в целях противодействия осуществлению незаконных финан­совых операций, за исключением требований к обеспечению защиты информации, установленных федеральными законами и принятыми в соответствии с ними нормативными правовыми актами.

Банк России проводит проверки деятельности некредитных фи­нансовых организаций, направляет некредитным финансовым орга­низациям обязательные для исполнения предписания, а также приме­няет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Порядок проведения проверок, в том числе определение обязан­ностей проверяемых лиц по содействию в проведении проверок, и порядок применения иных мер устанавливаются нормативными ак­тами Банка России.

Порядок организации и проведения Банком России контрольно­го мероприятия в отношении некредитных финансовых организаций устанавливается нормативным актом Банка России, утверждаемым Советом директоров.

При осуществлении в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» мер по предупреждению банкрот­ства страховых организаций Банк России на основании решения Со­вета директоров Банка России за счет денежных средств, составляю­щих Фонд консолидации страхового сектора вправе:

- приобретать акции (доли в уставном капитале) страховых ор­ганизаций, в отношении которых осуществляются меры по преду­преждению банкротства, в том числе по цене выше их номинальной стоимости;

- предоставлять страховым организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, субордини­рованные займы;

- осуществлять продажу приобретенных акций страховых орга­низаций, в отношении которых осуществляются меры по предупре­ждению банкротства, в том числе по цене ниже цены их приобрете­ния Банком России;

- приобретать и отчуждать приобретенное имущество (имуще­ственные права) страховых организаций в отношении которых осу­ществляются меры по предупреждению банкротства;

- передавать в доверительное управление имущество (имуще­ственные права) страховых организаций, в отношении которых осу­ществляются меры по предупреждению банкротства, права (требова­ния) к страховым организациям, в отношении которых осуществля­ются меры по предупреждению банкротства, а также денежные сред­ства;

- предоставлять Управляющей компании кредит без обеспечения для приобретения активов страховой организации, в отношении ко­торой осуществляются меры по предупреждению банкротства, если это предусмотрено планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства страховой организации.

Банк России устанавливает обязательные для некредитных фи­нансовых организаций сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной федераль­ными законами.

Банк России в установленном им порядке ведет базы данных о некредитных финансовых организациях, об их должностных лицах и иных лицах, в отношении которых получает персональные данные, в рамках реализации возложенных на него функций.

Банк России взаимодействует с некредитными финансовыми ор­ганизациями посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Банка России в информационно­телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предо­ставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Банком России в установленном им поряд­ке, а также с использованием электронных документов.

11.3